Chuyên viên tư vấn tài chính là gì và các vấn đề về tài chính có thể bạn chưa biết

Đầu tiên, để hiểu về tư vấn tài chính là gì bạn cần biết được đây chính là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch về tài chính cụ thể. Những người đứng ra tư vấn tài chính cần đảm bảo cần có những kiến thức về lĩnh vực tài chính.

Ngoài ra cần phải nắm được các vấn đề về thuế cũng như đưa ra được các chiến lược nhất định cho người cần tư vấn. Đi kèm với đó là các kiến thức về bảo hiểm, đầu tư, hưu trí và bất động sản hoặc chứng khoán…

Khi tiến hành về một kế hoạch tư vấn tài chính cần thẩm định được số tài sản mà bên cần tư vấn có. Chỉ khi có những con số nhất định mới có thể đưa ra được hướng đi phù hợp. Bắt đầu từ các công nợ, bảo hiểm, và các dòng tiền khác nhau, thuế,… Nắm được mục tiêu tài chính mà khách hàng muốn hướng tới ở trong tương lai là gì.

Phần lớn thì các chuyên gia tư vấn tài chính sẽ làm việc độc lập. Chính vì vậy nguồn thu nhập với tư vấn tài chính được tính theo dạng hoa hồng. Hoặc là thù lao cộng với hoa hồng. Với một chuyên gia tư vấn tài chính tại Mỹ mức thu nhập rơi vào khoảng từ 80.000 USD/ năm. Tuy nhiên, cùng tùy theo mức độ uy tín cũng như tên tuổi và tuổi nghề ở trong ngành của mỗi người.

Với thời đại phát triển như hiện nay, dịch vụ về tư vấn tài chính là rất cần thiết. Để có thể trở thành một chuyên gia tư vấn cần phải nỗ lực và luôn cố gắng rất nhiều. Những nỗ lực không chỉ nằm ở chuyên môn mà còn cần phải rèn được lối sống kỷ luật cũng như đảm bảo được về những phẩm chất cần thiết. Với mức độ sử dụng chất xám cao, tư vấn tài chính luôn được xã hội đánh giá cao cũng như có mức thu nhập và phần thưởng xứng đáng.

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì hiện nay?

Vậy công việc cụ thể của các chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Đầu tiên các chuyên viên cần gặp mặt các khách hàng. Phỏng vấn để thu thập về các thông tin cần thiết phục vụ cho quá trình lên kế hoạch. Cụ thể sẽ như sau:

Như đã nói ở trên, thì công việc này có thể thuộc vào phạm vi tuyển dụng của một doanh nghiệp, công ty, tổ chức chuyên cung cấp về các sản phẩm và dịch vụ về tài chính, các chuyên viên tư vấn tài chính lúc này là người đại diện cho họ để mở rộng về doanh số và doanh thu. Một số khác có năng lực và bản lĩnh, họ cũng có thể thực hiện công việc này một cách độc lập hoàn toàn.

Những câu hỏi thường gặp

Chuyên viên tư vấn tài chính cần những kỹ năng gì hiện nay?

Kỹ năng giao tiếp tốt

Kỹ năng thu thập và xử lý thông tin từ phía khách hàng

Khả năng dự đoán được xu hướng thị trường trong thời gian tới

Kỹ năng phân tích logic, Lập kế hoạch, quản lý thời gian và tiền bạc

Hiểu biết luật như: Thuế, tài chính và liên quan đến đầu tư

Nhiệt tình và sẵn sàng giúp đỡ khách hàng khi cần

Xem Thêm : Chứng minh tài chính khi đi du học là gì và làm như thế nào?

Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay?

Một người mới bắt đầu lĩnh vực này có thể thu nhập từ khoảng 8 – 15 Triệu/ tháng. Nếu như là chuyên viên có kinh nghiệm cũng như tên tuổi thì con số này sẽ từ 25 triệu trở lên.

Học về tư vấn tài chính ở đâu hiện nay?

Để trở thành một chuyên gia tư vấn trong lĩnh vực tài chính, có kỹ năng là chưa đủ, bạn cần lựa chọn một ngôi trường đào tạo tốt. Sau đây chính là một số gợi ý của TOPCV về môi trường học tốt nhất tại Việt Nam hiện nay:

Đại học Ngoại Thương (Hà Nội)

Đại học Ngoại Thương (TP HCM)

Đại học Thương Mại

Đại học Kinh Tế

Đại học Kinh Tế Quốc Dân

Đại học Kinh Tế TP HCM

Học viện tài chính…